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    九游基金从业职员公示

    基金从业职员公示

    从业职员信息请检察

    基金贩卖商业资质证明

    基金产品或办事危害品级评定办法

    日期:2020年8月

    一、危害品级分别

    公司将基金产品或办事的危害品级从低到高分为五类:低危害(R1)、中低危害(R2)、中危害(R3)、中高危害(R4)、高危害(R5)。

    低危害(R1):该级别产品或办事本金盈余大概性低,假如产生盈余,盈余幅度小。

    中低危害(R2):该级别产品或办事本金盈余大概性较低,假如产生盈余,盈余幅度通常较小。

    中危害(R3):该级别产品本金或办事盈余大概性中等,假如产生盈余,盈余幅度通常中等。

    中高危害(R4):该级别产品或办事本金盈余大概性较高,假如产生盈余,盈余幅度大概较大。

    高危害(R5):该级别产品或办事投资盈余大概性高,假如产生盈余,盈余幅度大概大(乃至盈余有大概凌驾本金)。

    二、 危害品级评价

    (一)公司接纳定量、定性相联合的办法举行基金产品或办事的危害品级评定,依据定量危害目标失掉产品量化危害品级,然后联合定性危害目标,确定基金产品或办事的终极危害品级。

    (二)公司在举行危害品级评定时通用的思索要素包罗:
    1、活动性、到期时限、杠杆状况、布局庞大性、投资单元产品大概相干办事的最低金额、投资偏向、投资范畴、召募方法及最低认缴金额、刊行人等相干主体的状况、同类产品大概办事过往业绩等。
    2、基金办理人建立工夫,管理布局,资源金范围, 办理基金范围,投研团队波动性,资产设置装备摆设才能、外部控制制度健全性及实行度,危害控制齐备性,能否有危害预备金制度布置,从业职员合规性,股东、初级办理职员及基金司理的波动性等.
    3、基金产品大概办事的布局(母子基金、平行基金), 投资偏向、投资范畴和投资比例,召募方法及最低认缴金额, 运作方法,基金的汗青范围和持仓比例,存续限期,过往业绩及净值的汗青动摇水平,建立以来有无违规举动产生,基金估值政策、步伐和订价形式,申购和赎回布置,杠杆运用状况等。

    (三)当基金产品大概办事存在下列要素的,公司将谨慎评价其危害品级:
    1、基金产品大概办事条约存在特别免责条款、布局性布置、投资标的具有衍生品性子等招致平凡投资者难以了解的;
    2、基金产品大概办事不存在公然买卖市场,或因到场投资者少等要素招致难以在短期内以公道代价顺遂变现的;
    3、基金产品大概办事的投资标的活动性差、存在非 尺度资产投资招致不易估值的;
    4、基金产品大概办事投资杠杆到达相干要求下限、 投资单一标的会合渡过高的;
    5、基金办理人、实践控制人、高管职员涉嫌严重违 法违规举动或正在承受羁系部分或自律办理部分观察的;
    6、影响投资者长处的其他严重事变;
    7、羁系机构、自律构造认定的高危害基金产品大概办事。

    (四)触及投资组合的基金产品大概办事,依照组合内产品大概办事全体危害品级举行评价。

    三、危害品级后果及调解

    (一)公司对基金产品大概办事的危害品级不低于羁系机构、自律构造划定的危害品级。
    (二)基金产品或办事的危害品级分别后果拜见各产品或办事的概况页。
    (三)假如基金产品或办事的信息产生严重变革,公司将实时对该基金产品或办事的危害品级举行重新评定并见告投资者。

    四、声明

    (一)本办法实用于公司所提供基金产品或办事的危害品级评定,公司将每年对危害品级评定办法的正当合规性及公道性举行检视,并视需更新。
    (二)基金产品或办事的危害品级及对应的得当性婚配意见,均不标明公司对该基金产品大概办事的危害和收益做出本质性判别大概包管。投资人在举行基金产品或办事投资时,不该把基金产品或办事的危害品级作为投资决议计划的独一根据;该当充实理解基金产品或办事的一切危害,自主决议计划并自行承当由此发生的投资丧失。

    投资者危害接受才能评价措施

    日期:2020年8月

    本措施实用于一切购置公司贩卖的产品或承受办事的投资者。

    一 理解投资者信息

    公司向投资者贩卖产品大概提供办事时,该当理解投资者根本信息和危害接受才能,见告投资者应依据本身危害接受才能谨慎决议计划,独立承当投资危害,见告其所提供的信息产生紧张变革、大概影响其分类的,该当实时见告公司,而且见告投资者不依照划定提供相干信息,提供信息不真实、禁绝确、不完备的,该当依法承当响应执法责任,公司将回绝向其贩卖产品大概提供办事。
    在基金贩卖办事提供历程中应理解的投资者根本信息应包括下列内容:
    (1) 天然人的姓名、住址、职业、年事、联系方法;
    (2) 天然人的无效身份证件、出生日期、性别、国籍等信息;
    (3) 支出泉源和数额、资产、债权等财政情况;
    (4) 投资相干的学习、事情履历及投资履历;
    (5) 投资限期、种类、希冀收益等投资目的;
    (6) 危害偏好及可接受的丧失;
    (7) 诚信记载;
    (8) 实践控制投资者的天然人和买卖的实践受害人;
    (9) 执法法例、自律规矩划定的投资者准入要求相干信息;
    (10) 其他须要信息。

    二 投资者危害接受才能评价

    为了评价客户的危害接受才能,公司设计了投资者危害接受才能测评问卷,并创建投资者危害接受才能评价制度。 公司依照无效维护投资者正当权柄的要求,综合思索投资者支出泉源、资产情况、债权、投资知识和履历、危害偏好、诚信情况等要素,确定投资者的危害接受才能评价尺度,对其举行细化分类和办理。

    投资者危害接受才能测评问卷从客观危害接受才能及客观危害偏好两方面综合思索投资者实践危害接受程度。评价问卷后果是依据投资者事先所提供的团体材料而推论得知,其后果将作为投资者将来在投资产品时的紧张参考。

    投资者在基金购置历程中应留意查对本人的危害接受才能和基金产品危害的婚配状况。

    在投资者初次开立账户时或初次购置产品前,要求投资者完成危害接受才能测评问卷,以确定其危害接受才能;对曾经购置了产品的投资者,当追溯观察、评价该投资者的危害接受才能。

    若投资者提交产品买卖请求时未完成危害接受才能测评问卷的,公司有权回绝向其贩卖产品或提供办事,投资者仅可举行赎回买卖,不克不及举行申购、转换等买卖。

    投资者的危害接受才能评价该当至多每一年更新一次,逾期应要求投资者重新填写问卷,不然公司将其默许为最低危害接受才能者,该当回绝向其贩卖高于其危害接受才能的产品大概办事(但赎回买卖不受限定)。

    投资者危害接受才能对应响应的品级评价后果,从低到高分为五个品级范例:守旧型C1、妥当型C2、均衡型C3、发展型C4和正型C5。 公司设立危害接受才能最低种别投资者CO,为颠末公司评价切合下列情况之一的投资者,
    (1) 不具有完全民事举动才能;
    (2) 不具有证券期货投资知识大概金融投资履历;
    (3) 仅寻求妥当收益体现出极低的危害容忍水平;
    (4) 中国证监会、基金业协会大概基金召募机构认定的其他情况。

    公司依据投资者信息表、危害测评问卷以及别的相干质料,对投资者危害品级举行综合评价,并在评价事情完毕之日起 5 个事情日内,见告投资者危害品级评价后果。
    投资者危害接受才能测评及其对应的品级评价后果坚持更新。
    (1) 公司将每年一次或不活期地提醒投资者重新承受危害接受才能测评;
    (2) 公司将经过公然信息表露前言见告投资者,当投资者提供的信息产生严重变革、大概影响其危害接受才能的,该当实时见告公司,偏重新举行危害接受才能测评;
    (3) 投资者不依照划定提供相干信息,提供信息不真实、禁绝确、不完备的,该当依法承当响应执法责任;
    (4) 过往的评价后果将作为汗青记载保管。

    投资者该当在理解产品大概办事状况,听取公司得当性意见的底子上,依据本身才能谨慎决议计划,独立承当投资危害。公司实行投资者得当性职责不克不及代替投资者自己的投资判别,不会低落金融产品或金融办事的固有危害,也不会影响投资者依法承当响应的投资危害、如约责任以及用度。公司的得当性婚配意见不标明其对产品大概办事的危害和收益做出本质性判别大概包管。

    腾安基金贩卖(深圳)有限公司
    证券投资基金投资人权柄须知

    日期:2021年08月24日

    尊崇的基金投资人:

    基金投资在获取收益的同时存在投资危害,大概会招致本金盈余。为了掩护您的正当权柄,请在投资基金前仔细阅读以下内容:

    一. 基金的根本知识

    (一) 什么是基金
    证券投资基金(简称基金)是指经过出售基金份额,将浩繁投资者的资金会合起来,构成独立产业,由基金托管人托管,基金办理人办理,以投资组合的办法举行证券投资的一种长处共享、危害共担的聚集投资方法。

    (二) 基金与股票、债券、储备存款等别的金融东西的区别

    基金 股票 债券 银行储备存款
    反应的经济干系差别 信托干系, 是一种受害凭据, 投资者购置基金份额后成为基金受害人, 基金办理人只是替投资者办理资金, 并不承当投资丧失危害 一切权干系, 是一种一切权凭据, 投资者购置后成为公司股东 债务债权干系, 是一种债务凭据, 投资者购置后成为该公司债务人 体现为银行的欠债, 是一种信誉凭据, 银行对存款者负有法定的保本付息责任
    所筹资金的投向差别 直接投资东西, 次要投向股票、债券等有价证券 间接投资东西, 次要投向实业范畴 间接投资东西, 次要投向实业范畴 直接投资东西, 银行卖力资金用处和投向
    投资收益与危害巨细差别 投资于浩繁有价证券, 能无效疏散危害, 危害绝对适中, 收益绝对妥当 代价动摇性大, 高危害、高收益 代价动摇较股票小, 低危害、低收益 银行存款利率绝对牢固, 丧失本金的大概性很小, 投资比力宁静
    收益泉源 利钱支出、股利支出、资源利得 股利支出、资源利得 利钱支出、资源利得 利钱支出
    投资渠道 基金办理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 债券刊行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信誉社、邮政储备银行

    (三) 基金的分类
    1. 根据运作方法的差别, 可分为关闭式基金与开放式基金。
           关闭式基金是指基金份额在基金条约限期内牢固稳定,基金份额可以在依法设立的证券买卖所买卖,但基金份额持有人不得请求赎回的一种基金运作方法。
           开放式基金是指基金份额不牢固,基金份额可以在基金条约商定的工夫和场合举行申购和赎回的一种基金运作方法。

    2. 根据投资工具的差别,可分为股票基金、债券基金、钱币市场基金、基金中基金、混淆基金。
           依据《公然召募证券投资基金运作办理措施》对基金种别的分类尺度,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于钱币市场东西的为钱币市场基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金;投资于股票、债券和钱币市场东西或其他基金份额,但股票投资、债券投资、基金投资的比例不切合前述划定的为混淆基金。
           这些基金种别按收益和危害由高到低的分列次序为:股票基金、混淆基金、债券基金、钱币市场基金,即股票基金的危害和收益最高,钱币市场基金的危害和收益最低。

    3. 特别范例基金
           (1) 系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金条约,子基金独立运作,子基金之间可以举行互相转换的一种基金布局情势。
           (2) 避险战略基金。是指经过肯定的避险投资战略举行运作,同时引入相干保证机制,以在避险战略周期到期时,力图制止基金份额持有人投资源金呈现盈余的公然召募证券投资基金。避险战略基金在极度状况下仍旧存在本金丧失的危害。(现在基金市场中存在的“保本基金”是“避险战略基金”的前身,接纳特定的投资战略运作,并经过引入包管机构为到期保本举行包管。)
           (3) 买卖型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。买卖型开放式指数基金,通常又被称为买卖所买卖基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在买卖所上市买卖的、基金份额可变的一种开放式基金,它联合了开放式基金和关闭式基金的运作特点,其份额可以在二级市场交易,也可以申购、赎回。但,由于它的申购是用一篮子成份券调换基金份额,赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为利便未到场二级市场买卖的投资者,就降生了“ETF 联接基金”,ETF联接基金是指将绝大局部基金资产投资于跟踪统一标的指数的ETF,严密跟踪标的指数体现,寻求跟踪偏离度和跟踪偏差最小化,接纳开放式运作方法的基金。ETF联接基金将 90%以上的资产投资于目的 ETF,是一种特别的基金中基金。
           (4) 上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场举行基金份额申购赎回,又可以在买卖所(场内市场)举行基金份额买卖、申购或赎回的开放式基金。
           (5) QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关部分同意从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国际投资者到场国际市场投资提供了便当。
           (6) 分级基金。是指经过事前商定基金的危害收益分派,将底子份额分为预期危害收益差别的子份额,并可将此中局部或所有份额上市买卖的布局化证券投资基金。

    (四) 基金评级
           基金评级是根据肯定尺度对基金产品举行剖析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以得当参考基金评级后果,但切不行把基金评级作为选择基金的独一根据。别的,基金评级是对基金办理人过往的业绩体现做出评价,并不代表基金将来临时业绩的体现。
           九游将依据贩卖实用性准绳,对基金办理人举行谨慎观察,并对基金产品举行危害评价。九游对基金产品的危害评价不代表九游对基金投资人投资该基金产品的危害和收益作出本质性的判别或包管,基金投资人该当独立承当投资危害。

    (五) 基金用度
           基金用度一样平常包罗两大类:一类是在基金贩卖历程中产生的由基金投资人本人承当的用度,次要包罗认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些用度一样平常间接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。此中申购费可在投资人购置基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一样平常按持有限期递加。另一类是在基金办理历程中产生的用度,次要包罗基金办理费、基金托管费、信息表露费等,这些用度由基金资产承当。关于不收取申购、赎回费的钱币市场基金和局部债券基金,还可按相干划定从基金资产中计提肯定的贩卖办事费,专门用于本基金的贩卖和对基金持有人的办事。

    二. 基金份额持有人的权益

    依据《证券投资基金法》第四十六条的划定, 基金份额持有人享有下列权益:
           (一) 分享基金产业收益;
           (二) 到场分派整理后的剩余基金产业;
           (三) 依法转让或请求赎回其持有的基金份额;
           (四) 依照划定要求召开基金份额持有人大会大概调集基金份额持有人大会;
           (五) 对基金份额持有人大会审议事变利用表决权;
           (六) 对基金办理人、基金托管人、基金办事机构侵害其正当权柄的举动依法提告状讼;
           (七) 基金条约商定的其他权益。
           公然召募基金的基金份额持有人有权查阅大概复制公然表露的基金信息材料;非公然召募基金的基金份额持有人对触及本身长处的状况,有权查阅基金的财政管帐账簿等财政材料。

    三. 基金投资危害提醒

           (一)证券投资基金是一种理财东西,其次要功效是疏散投资,低落投资单一证券所带来的一般危害。基金差别于银行储备和债券等可以提供牢固收益预期的金融东西,投资人购置基金,既大概按其持有份额分享基金投资所发生的收益,也大概承当基金投资所带来的丧失。
           (二)基金在投资运作历程中大概面对种种危害,既包罗市场危害,也包罗基金本身的办理危害、技能危害和合规危害等。巨额赎回危害是开放式基金所特有的一种危害,即当单个买卖日基金的净赎回请求凌驾基金总份额的百分之十时,投资人将大概无法实时赎回持有的所有基金份额。基金条约对巨额赎回的触发状况尚有商定的,按商定实行。
           (三)基金分为股票基金、混淆基金、基金中基金、债券基金、钱币市场基金等差别范例,投资差别范例的基金将取得差别的收益预期,也将承当差别水平的危害。一样平常而言,基金的收益预期越高,投资人承当的危害也越大。
           (四)投资基金前,投资人该当仔细阅读《基金条约》、《招募阐明书》、基金产品材料提要、危害展现书等基金执法文件,理解基金的危害收益特性,并依据本身的投资目标、投资限期、投资履历、资产情况等谨慎选择与投资人危害接受才能相顺应的基金。
           (五)基金投资人该当充实理解基金活期定额投资和零存整取等储备方法的区别。基金活期定额投资是引导投资人举行临时投资、均匀投资本钱的一种复杂易行的投资方法,但并不克不及躲避基金投资所固有的危害,不克不及包管投资人取得收益,也不是替换储备的等效理财方法。
           (六)基金办理人答应以老实取信、勤奋尽责的准绳办理和运用基金资产,但不包管旗下基金肯定红利,也不包管最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值上下并不预示其将来业绩体现。基金办理人提示投资人基金投资的“买者自傲”准绳,在做出投资决议计划后,基金运营情况与基金净值变革引致的投资危害,由投资人自行包袱。
           (七)九游将对基金投资人的危害接受才能举行观察和评价,并依据基金投资人的危害接受才能保举响应的基金种类,但九游所做的保举仅供投资人参考,投资人应依据本身危害接受才能选择基金产品并自行承当投资基金的危害。九游对基金投资人与基金种类的得当性婚配意见不代表对基金投资人投资该基金产品的危害和收益作出本质性的判别或包管,基金投资人该当独立承当投资危害。

    四. 办事内容和免费方法

    九游向基金投资人提供以下办事:
            (一) 对基金投资人的危害接受才能举行观察和评价。
            (二) 基金贩卖商业,包罗基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换(可选)、定额外投(可选)、修正基金分红方法等。九游依据每只基金的刊行通告及基金办理公司公布的别的相干通告收取响应的申(认)购、赎回费和转换费等相干用度。
            (三) 基金网上买卖办事。
            (四) 基金净值、分红提醒、买卖确认等信息盘问或关照办事。
            (五) 德律风征询办事。
            (六) 基金知识遍及和危害教诲。
            (七) 其他办事。
    以上办事内容触及免费的,以九游昭示的免费方法为准。

    五. 基金买卖商业流程

    投资人基金商业次要包罗开户、基金认/申购、基金赎回等商业关键。
            (一) 开户。投资人可以经过九游网上自助买卖体系操持开户商业。投资人提供无效身份信息并绑定结算账户,九游将在完成投资者危害接受才能测评或投资者确认自己危害接受才能后,依据后果分别投资者危害接受才能品级。
            (二) 基金认/申购。投资人可以经过九游网上自助买卖体系操持基金认/申购商业。投资人须依据体系提醒依照九游划定的手续,在开放日的操持工夫内提出认购/申购请求,并全额交付认/申购款子。九游受理投资人的认购/申购请求仅代表九游吸收到该请求,并不代表该请求肯定乐成,认购/申购确实认以注册注销机构确实认后果为准。
            (三) 基金赎回。投资人可以经过九游网上自助买卖体系操持基金赎回商业。投资人须按九游划定的手续,在开放日的操持工夫内提出赎回请求。九游受理投资人的赎回请求仅代表九游的确吸收到该请求,并不代表该请求肯定乐成,赎回确实认以注册注销机构确实认后果为准。
            (四) 投资人提交基金认/申购、基金赎回等基金买卖请求后,需等候买卖整理确认。相干买卖请求经注册注销机构确认后,可经过九游网上自助买卖体系盘问买卖能否乐成。
            (五) 投资人还可依据基金条约的商定及九游相干商业规矩设置基金分红方法,操持非买卖过户、转托管、解冻等商业。详细商业规矩可拜见各商业流程办事页面的提醒信息或联系九游客服德律风征询处置。

    六. 赞扬处置和联系方法

            (一) 基金投资人可以经过拨打九游客户办事中心德律风对九游所提供的办事提出发起或赞扬。关于事情日吸收的赞扬,公司将在3个事情日内复兴并见告能否受理。乐成受理后,一样平常将在15个事情日内处置终了,若有状况庞大等缘故原由须延期处置的,公司将实时见告赞扬人延伸的限期和来由。
            (二) 基金投资人也可经过书信、传真、电子邮件等方法,向中国证监会和中国证券投资基金业协会赞扬。联系方法如下:
            1、中国证监会:
            网址:www.csrc.gov.cn
            联系德律风:010-12386
            2、深圳证监局信访办:
            联系>###
    ###
            电子邮箱:>###.cn
            >###体育大厦东座深圳证监局,邮编:310012
            3、中国证券投资基金业协会:
            网址:
            电子邮箱:>###.cn
    ###中国证券投资者呼唤中心)
            >###金融大街20号交通银行大厦B 座9 层,邮编:100033 。
            (三) 因基金条约而发生的或与基金条约有关的统统争议,如经协商或调停不克不及办理的,基金投资人可提交深圳市南山区有统领权的法院诉讼处置。基金条约对争议处置尚有商定的,从其商定。
            投资人在投资基金前应仔细阅读《基金条约》、《招募阐明书》等基金执法文件,选择与本身危害接受才能相顺应的基金。九游和基金办理人答应投资人长处优先,以老实信誉、勤奋尽责的态度为投资人提供办事,但不克不及包管基金肯定红利,也不克不及包管基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)或中国证券投资基金业协会网站(www.amac.org.cn)盘问基金贩卖机构名录,核实九游基金贩卖资历。

            基金贩卖机构称号:腾安基金贩卖(深圳)有限公司
            网址:
            客户办事中心>###
            客服邮箱:tengan_>###
            >###33号腾讯滨海大厦15楼
            邮编:518000
            基金投资者已知悉上述状况,并已理解投资基金产品的相干危害。
            本《权柄须知》有关内容将依据执法法例及羁系机构或行业协会的要求或九游商业状况的变革时时修订,相干修正以九游更新为准。