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九游基金课堂基金的认购、申购与赎回

基金的认购、申购与赎回

###泉源:腾安投研中心

1、观点

(1)基金的认购

认购是指在开放式基金召募时期投资者请求购置基金的举动。基金的认购以书面委托或其他颠末承认的方法举行。在基金召募时期,投资者可举行屡次认购,但已请求的认购不克不及撤单。召募时期,投资者在T日的认购请求,T+2日投资者可在贩卖商处盘问开端确认后果;待基金条约失效后,投资者可以盘问到终极确认后果。

(2)基金的申购

基金申购是指基金在存续时期投资者向基金办理人提出请求购置基金份额的举动。基金的申购以书面方法或经承认的其他方法举行。当日的申购请求可以在15:00曩昔打消。投资者一样平常于T+2日起可盘问申购确认后果。特别范例的基金除外。

(3)基金的赎回

基金赎回是指投资者经过基金贩卖机构请求将手中持有的基金份额变现的举动。基金的赎回以书面方法或经承认的其他方法举行。当日的赎回请求可以在15:00曩昔打消。投资人的赎回请求乐成当前,基金办理人通常将在T+7日内付出赎回款子,巨额赎回付出措施参照基金条约。

2、申购、赎回准绳

(1)“未知价”买卖准绳。即申购、赎回代价以请求当日的基金单元资产净值为基准举行盘算。

(2)“金额申购、份额赎回”准绳。即申购以金额请求,赎回以份额请求。

3、开放式基金的认购、申购与赎回金额确实定

(1)认购

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购用度=净认购金额×认购费率

认购份额=(净认购金额+认购利钱)/基金份额面值

(2)申购

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购用度=净申购金额×申购费率

申购份额=净申购金额/申购当日基金单元净值

(2)赎回

赎回金额=赎回总额-赎回用度

赎回总额=赎回数目×赎回日基金单元净值

赎回用度=赎回总额×赎回费率

后端免费:赎回金额=赎回总额-后端免费金额-赎回用度