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九游反洗钱专栏中国证券业协会会员反洗钱事情指引

中国证券业协会会员反洗钱事情指引

###泉源:腾安投研中心

关于公布《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》的关照

各证券公司、基金办理公司会员:

为促进和标准会员单元的反洗钱事情,进步会员单元防备洗钱危害的才能,维护国度经济次序和金融宁静,我会订定了《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议经过,现予公布,请依照实行。

中国证券业协会
二○○八年四月二十一日

中国证券业协会会员反洗钱事情指引

第一章 总则

第一条 为促进和标准会员单元的反洗钱事情,进步会员单元防备洗钱危害的才能,维护国度经济次序和金融宁静,依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱划定》、《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保管办理措施》、《金融机构大额买卖和可疑买卖陈诉办理措施》等执法法例以及中国证监会的有关划定,订定本指引。

第二条 本指引实用于中国证券业协会的证券公司会员和基金办理公司会员。各证券公司会员和基金办理公司会员该当依照本指引的要求,依据两类会员的商业特点,联合本单元实践状况展开反洗钱事情。

第三条 会员单元以及境外分支机谈判隶属机构在境外展开商业时,应该遵照驻在国度(地域)反洗钱方面的执法划定,帮忙共同驻在国度(地域)反洗钱机构的事情,同时在驻在国度(地域)执法划定容许的范畴内,实行本指引的有关要求。

第二章 根本要求

第四条 会员单元该当严厉实行国度有关反洗钱的执法法例以及中国人民银行、中国证监会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单元外部控制制度和一样平常商业运作中,不该在任何关键留有空缺或毛病。

第五条 会员单元该当创建健全反洗钱外部控制制度系统。反洗钱外部控制制度系统包罗但不限于客户身份辨认制度、大额买卖和可疑买卖陈诉制度、客户身份材料和买卖记载保管制度、失密制度等。

第六条 会员单元该当设立反洗钱专门机构大概指定内设机构(以下统称“反洗钱卖力机构”)卖力反洗钱事情。 会员单元卖力人该当对本单元反洗钱外部控制制度的无效实行卖力。

第七条 会员单元反洗钱卖力机构的次要职能应包罗但不限于以下内容:
(一)订定本单元反洗钱外部控制制度、操纵规程,依据反洗钱要求订定或修订所触及的相干商业规矩。
(二)构造本单元相干部分依据执法法例以及本单元内控制度的划定展开反洗钱事情。
(三)和谐本单元相干部分对反洗钱事情提供技能支持与保证,报送大概催促本单元相干部分报送大额和可疑买卖数据。
(四)共同国度有关执法构造对涉嫌洗钱运动所举行的观察事情。
(五)反省本单元相干部分和分支机构的反洗钱事情,活期转达反洗钱事情展开状况。
(六)实行大概共同实行反洗钱审计事情。
(七)构造反洗钱执法法例和有关知识的培训和宣传事情。

第三章 客户身份辨认

第八条 会员单元在操持包罗但不限于以下商业时,该当实行客户身份辨认制度:
(一)资金账户开户、挂失、销户、变动及资金存取。
(二)基金账户的开户、销户和变动。
(三)代庖证券账户的开户、挂失、销户和变动。
(四)为客户操持署理受权大概取消署理受权。
(五)转托管、指定买卖或打消指定买卖。
(六)客户买卖结算资金第三方存管签约、变动存管银行、修正银行账户材料。
(七)代庖股份确认。
(八)买卖暗码、资金暗码的挂失及重置。
(九)修正客户身份的根本信息
。 (十)守旧网上买卖、德律风买卖等非柜面买卖方法。
(十一)与客户签署融资融券、股指期货等证券、期货信誉买卖条约。
(十二)羁系部分批准的其他商业。

第九条 会员单元该当订定客户开户和复核的外部制度和流程,并一致印制客户开户及操持相干商业所需文件。

第十条 证券公司会员该当依照中国证监会《证券注销结算办理措施》、中国证券注销结算有限责任公司《证券账户办理规矩》、中国证券业协会《证券买卖委托署理协议指引》等划定,基金公司会员该当依照中国证券注销结算有限责任公司《开放式证券投资基金注销结算商业指南》等划定,增强对客户账户的办理。

第十一条 会员单元在为客户操持本指引第八条所列商业时,应实行以下划定:
(一)要求客户利用切合执法法例划定的无效身份证明文件上的姓名或称号。
(二)不得开立匿名账户或化名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相干金融办事;在为客户操持商业历程中,如发明客户所提供的团体身份证件或公司材料虚伪,或存在可疑之处的,应回绝操持。
(三)有充实证据证明客户曩昔开立的账户有化名状况,应立刻要求客户重新开立真实身份的账户,如客户回绝,应接纳停用账户的步伐。

第十二条 会员单元在为团体客户开立账户或操持其他商业时,应依照以下要求检察、查对相干文件,并在开户请求书、商业请求材料和商业体系中注销客户身份信息: (一)客户自己操持的,应要求客户出示自己无效身份证件,查对无误后注销身份证件上的姓名、证件称号和号码,并保管身份证件复印件。 (二)客户委托别人操持的,应要求署理人出示经公证的被署理人的受权委托书、被署理人和署理人的无效身份证件,查对无误后,注销被署理人和署理人身份证件上的姓名、证件称号和号码、以及其他信息,并保管被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件。

第十三条 会员单元为机构客户开立账户时,该当查对无效证明文件和材料,并在开户请求书、商业体系中注销客户身份信息,同时按划定保管相干证明文件和材料的原件或盖有客户公章的复印件。机构客户未依照划定提供无效证明文件和材料的,会员单元不得为其开立账户。

第十四条 会员单元为客户开立账户时,应使用账户材料在商业体系中录入以下客户信息,创建客户信息档案。
(一)团体客户。包罗自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地点、邮政编码、牢固德律风、挪动德律风、电子邮箱,身份证件大概身份证明文件的品种、号码和无效限期等信息。
(二)机构客户。包罗机构客户的称号、注册地点、通讯地点、邮政编码、谋划范畴、构造机构代码、税务注销证号码;可证明该机构客户依法设立并无效存续的证照称号、资历允许事变、证照大概可证号码和无效限期、发证单元等;控股股东大概实践控制人、法定代表人、卖力人和受权操持商业职员的姓名、联系德律风、电子邮箱、身份证件大概身份证明文件的品种、号码、无效限期等信息。
(三)在获知机构客户及其详细包办人、受权署理人,以及团体客户的有关信息产生变革时,应立刻予以确认并在相干体系中更新客户信息,并保管有关证明质料的原件或经反省查对无误的复印件。

第十五条 会员单元使用牢固德律风、挪动德律风、互联网络以及其他方法为客户提供非柜台方法的买卖办事时,应接纳严厉的身份认证步伐和响应的技能保证手腕以辨认客户身份。

第十六条 在与客户的商业干系存续时期,会员单元该当接纳继续的客户身份辨认步伐,存眷客户及其一样平常买卖状况,实时提醒客户更新材料信息。 客户先条件交的身份证件大概身份证明文件已过无效期的,该当要求客户举行更新。客户没有在公道限期内更新且没有提出公道来由的,会员单元以为须要时,应限定客户买卖运动。

第十七条 呈现以下状况时,会员单元该当重新辨认客户身份:
(一)客户要求变动姓名大概称号、身份证件大概身份证明文件品种、身份证件号码、注册资源、谋划范畴、法定代表人大概卖力人的。
(二)客户举动大概买卖状况呈现非常的。